软件概述
《投资理财规划实验软件》是参考当前银行投资理财规划实务，以日常投资理财规划业务流程为蓝本进行设计和开发。系统根据丰富的实际案例的搜集、整理，配合清晰的业务操作流程，为学生提供了一个仿真、高效的实习平台。
全面模拟银行理财规划实务业务流程，软件的设计充分体现了银行投资理财规划业务系统集约、高效的实务操作理念和特色，如：财务信息（收入情况、支出情况、资产负债、风险信息（保险））非财务信息（家庭情况、心理性格分析、风险偏好、家庭理财观念）期望理财目标；编织财务报表（资产负债表、收入支出表）分析财务状况（财务比率分析、投资比重分析、预估财务发展趋势）等。同时，作为一个辅助教学工具，该软件提供了各行的投资理财工具产品信息，便于学生扩大对实战中的各种投资理财产品的深入了解。还采用了生动的案例，以是否有孩子、事业发展阶段、是否有重大支出进行不同实际情况分类，使学生全面、强化的掌握实战中的场景，使操作仿真性更强。最终达到缩短课堂与实战的距离，增强学生就业的竞争能力的目的。
对于基金、保险两类理财工具，采用游戏闯关模式，由浅入深，增强学生对知识自主学习的主动性，逐步提高。
对于贵金属交易，采用模拟账户交易模式。促使学生在自主研究真实交易价后，进行账户操作，实现既定的一个目标。
为了便于教学，该系统为教师提供各种投资理财工具添加的功能。方便教师对学生进行最新产品或是特色产品的讲解、展示。该系统为学生提供打印理财规划方案的功能，方便课下用纸质文件向老师提问不清楚之处，老师促进师生更好的沟通、交流。
软件特色
l 系统功能丰富
该实验软件结合当前投资理财规划业务及实际情况的结合，设计开发了包括 选择案例、建立封面、前言、资料来源、免责条款、金融市场背景环境、理财规划方案假设前提、收集客户财务信息（家庭资产负债表、家庭收入支出表）、收集客户非财务信息（客户投资风险偏好测试、非财务信息收集）、财务诊断及评价、制定理财规划方案（现金规划、保险规划、消费支出规划、子女教育规划、退休养老规划、投资规划、选择投资理财产品、未来家庭收入支出表、分析描述）、分析预期效果（预期效果分析表、投资规划效果对比图、预期效果分析描述）、执行规划，定期调整规划等若干个功能模块。结合仿真案例，便于学生全面了解实战中各种案例情况分析规划及规范的流程。
l 实验采用多模式、多角度
投资理财规划建议书采用综合案例模式；基金、保险知识模块采用闯关模式，由浅入深、增强趣味性；贵金属交易采用账户模拟操作模式。提高学生自主学习能力。
l 案例操作突出以业务为主线、
系统通过严谨控制工作流机制。使学生对投资理财规划工作过程更加清晰、深刻。学生通过对案例的操作，能够清晰地了解到从创建投资理财规划建议书、金融市场背景环境、 理财规划方案假设前提、收集客户财务信息、收集客户非财务信息、财务诊断及评价、制定理财规划方案、分析预期效果、执行规划，定期调整规划等完整的理财规划实务流程。
l 专业指标计算、专业分析
提供基于实际中大量真实案例，根据不同案例背景从各个角度计算指标，并对其进行分析且给出分析报告。实现学生能够掌握实际行业客户需求，并通过业务流逐步展开操作，最后从不同角度给出专业性分析及规划方案。
l 便于教学特色功能
该系统为教师提供各种投资理财工具添加的功能。方便教师对学生进行最新产品或是特色产品的讲解、展示。该系统为学生提供打印理财规划方案的功能，便于课下与老师交流。达到促进师生更好的沟通、交流。提供PPT管理和视频管理，方便教师资料的存储、使用。
